Elevação do juros faz crescer dívidas de empresas pelo Brasil; Minas é a segunda no ranking

30/12/2024 – Outubro registrou 7,0 milhões de companhias inadimplentes, o maior número da série histórica do Indicador de Inadimplência das Empresas da Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil. Esse total representa 32,3% das companhias existentes no Brasil. O valor das dívidas, quando somadas, bateu a marca inédita de R$ 156,1 bilhões. Em média, cada CNPJ teve cerca de 7,4 contas negativadas no período. Confira a seguir os dados dos últimos 24 meses (quantidades e valor de dívidas):

“Esse aumento na inadimplência pode ser atribuído, em grande parte, à alta das taxas de juros. Quando os juros sobem, o custo do crédito para as empresas também aumenta, tornando mais caro e difícil para elas obterem financiamento. Isso afeta diretamente a capacidade das companhias de gerenciar seu fluxo de caixa e cumprir suas obrigações financeiras. Além disso, a elevação dos juros pode reduzir a demanda por produtos e serviços, uma vez que consumidores e outras empresas também enfrentam custos de crédito mais altos, resultando em menor receita para as empresas. Esse cenário cria um ciclo vicioso, onde a dificuldade de acesso a crédito e a redução de receitas levam a um aumento na inadimplência, impactando negativamente a saúde financeira das companhias”, comenta o economista da Serasa Experian, Luiz Rabi.

Setor de “Serviços” liderou índice de inadimplência em outubro

O setor de “Serviços” representou a maior parte das empresas com compromissos negativados (56,2%). Em sequência estava o “Comércio” (35,4%), seguido pelas “Indústrias” (7,3%), “Primário” (0,8%) e a categoria “Outros” (0,3%), que engloba o segmento Financeiro e o Terceiro Setor. Em relação ao setor das dívidas, a categoria “Serviços” representou a maior parte delas (31,0%) seguida por “Bancos e Cartões” (21,1%). Veja, a seguir, o detalhamento deste recorte:

Maranhão liderou o ranking de empresas com contas em atraso

Em outubro, a análise das Unidades Federativas revelou que o Maranhão registrou a maior taxa de inadimplência das empresas do país, com 43,0% das companhias do estado com o CNPJ no vermelho. Em seguida, Alagoas (42,3%) e Amapá (40,8%) também se destacaram entre os estados com mais empresas enfrentando pendências financeiras. Veja no gráfico abaixo as informações na íntegra:

Das 7,0 milhões de companhias negativadas em outubro, 6,5 milhões eram de micro e pequenas porte. Juntas, essas empresas somaram 46,5 milhões de dívidas, cujo valor total foi de R$ 134,1 bilhões. Em média, cada companhia inadimplente possuía 7,1 contas atrasadas. Veja a seguir o detalhamento por UFs:

Para conferir mais informações e a série histórica do indicador, clique aqui.

Metodologia

O Indicador Serasa Experian de Inadimplência das Empresas contempla a quantidade de empresas brasileiras que estão em situação inadimplência, ou seja, possuem pelo menos um compromisso vencido e não pago, apurado no último dia do mês de referência. O Indicador é segmentado por UF, porte e setor.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.